私は2013年から2021年まで、プルデンシャル生命保険でライフプランナーとして働いていました。公認会計士の資格を持ちながら、保険を売っていた8年間です。

「死亡保障」に徹底的にこだわる会社でした。私自身も、泥臭い営業をしてきました。断られ続けた日も、社長に叱られた日もあります。

いま、私は募集人ではありません。そのため、保険を販売する立場ではありません。
それでも保険営業の方を支援しているのは、売る立場を離れたときに、はじめて見えたものがあったからです。

「売りたい」というバイアスが消えると、社長の話の聞こえ方が変わりました。

目の前の仕事に必死で、それでも会社をもっと良くしたいと考えている。社長が何に時間を使い、何を背負っているのか。売る目的がないぶん、そのまま受け取れるようになりました。

そして、話を聞きながら、自然にこう思うようになりました。
この人がいなくなったら、この会社はどうなるのだろう、と。

社長自身は、そこをほとんど考えていません。考える余裕がないほど、日々が動いているからです。だからこそ、外から気づいてもらう必要があります。

そして、もうひとつ気づいたことがあります。

生命保険にしかできないことが、まだほとんど使われていない。

会社が銀行から借りたお金を、社長に万一があった瞬間に返せる金融商品は、生命保険以外にありません。社長の信用と営業力で成り立っていた売上が消えたとき、その穴を埋められるのも、生命保険だけです。

にもかかわらず、法人保険の現場で語られているのは「節税」と、商品のスペックです。

これは、保険営業の方の力不足ではありません。
個人保険には型があるのに、法人保険には型がなかった。それだけのことです。

個人保険であれば、必要保障額の出し方を誰もが習います。ご主人に万一があったら、入ってくるお金がどう変わり、出ていくお金はどう変わり、差額がいくらになるのか。その積み上げを、一件一件やってこられたはずです。

法人保険には、それを教わる場がありませんでした。
だから、型をつくることにしました。

私一人が社長と向き合える数には、限りがあります。
けれど、その型を保険営業の方にお渡しできれば、私が会えない会社にも届きます。
それが、いまこの仕事をしている理由です。