こんな方に
- 法人保険に取り組みたいが、何から手をつければいいか分からない
- 「節税」以外の切り口を持っていない
- 社長から決算書を預かっても、そこから提案書を描けない
- 社長に会う機会はあるのに、法人の話に踏み込めていない
- 一度は勉強したが、現場で使える形になっていない
なお、すでにご自身で法人案件を回せている方には、12か月の伴走は必要ないかもしれません。
教材とツールだけをお使いいただくこともできます。
導入前と導入後で、法人開拓はこう変わります
独立系保険代理店の営業担当者の方に、実際に起きている変化です。
保障額の設定に、明確な根拠を持てなかった。他社の提案や過去の経験則から金額を置くしかなく、社長から「なぜこの金額なのか」と問われると、答えに窮していた。
社長が不在になった場合に会社から失われる資金を、社長と一緒に算出するようになった。
金額に必然性が生まれたことで、提案の規模そのものが変わり、保障額・保険料の桁が一桁上がった。
法人保険といえば、損金や解約返戻金の話から入るしかなかった。それ以外の切り出し方を知らず、利益が出ていない会社には提案できなかった。
保障の必要性を自分自身が腹落ちできているため、社長に対して堂々とニード喚起ができるようになった。
必要保障額で握れているので、損金処理や返戻率の話を一度もしないまま、社長にご納得いただいて成約に至った。
税理士の先生への依頼が「利益が出ている会社をご紹介ください」に留まっていた。先生にとっては顧問先を差し出す理由がなく、関係性を深めることができなかった。
どのような会社に、なぜ備えが必要なのかを、決算書の特徴に即して説明できるようになった。
先生ご自身が顧問先の顔を思い浮かべられるようになり、継続的に紹介をいただける関係が生まれた。
共通しているのは、「社長が不在になれば、会社のお金は足りなくなる」という事実を、自分の言葉で語れるようになったことです。
それが伝わると、社長も、税理士の先生も、動き始めます。
3本を、同時に回します
学び終わってから動き出すのでは、1年が終わってしまいます。
「学ぶ」「進める」「開拓する」の3本を、最初から同時に回します。
学習は、知識を積み上げる順番ではなく、先に商談の「型」を1本持って現場に出る順番で組んであります。4か月目には、社長の前で最後まで通せる型が1本、手に入ります。
3本のロードマップ
12ヶ月伴走ロードマップ
PL・BSの入門から、逸失資金アプローチ、事業RCM、財務リスク対応マップ、連帯保証、事業清算、法人税申告書、銀行格付、業種別の準備まで。月1回、伴走ミーティングで一緒に進めます。
12ヶ月案件推進ロードマップ
会う相手を決める → 会う理由をつくる → 決算書を預かる → Sを出して提示する → 振り返る → 同時に動かす本数を増やす。すでに会える社長がいる方は、ここから動きます。
12ヶ月案件開拓ロードマップ
開拓ルートの棚卸し → すぐ紹介を頼める先の抽出 → 会計事務所の開拓 → 会って関係をつくる → 紹介してもらう → 次へつなげる。いま案件がゼロの方でも、始められます。
「進める」「開拓する」は月に縛られません。進み具合に合わせてSTEPを進め、最後まで行ったら繰り返します。
含まれるもの
- 月1回のオンライン伴走ミーティング（60分／学習の確認と、案件の進捗）
- 3枚のロードマップに沿った12か月の伴走
- 月次レター（A4縦1枚／そのままお客様にお渡しいただけます）
- Chatworkでの随時質問対応（教材・ツールのこと／案件の進め方）
- 教材・ツールの無制限利用
- 教材のアップデート権
現場で使うものを、そのままお渡しします
教材は会員サイトで、いつでも何度でもご覧いただけます。
ツールはすべて、社長の前で実際に使う形で用意しています。作り方を学ぶのではなく、出来上がったものを使っていただきます。
主なツール
- 財務リスク対応マップ 社長との会話から、提案の型を判定する
- 必要保障額算出シート 逸失資金アプローチ／事業清算アプローチ
- 事業RCM・財務RCM 会社のリスクを6つの切り口で棚卸しする
- 取り組みシート 毎月の伴走ミーティングで使う、学習と案件の記録
12か月のあとは
12か月が過ぎたら、自走プランへ自動的に移行します。
月1回の伴走ミーティングはなくなりますが、教材・ツール・月次レター・Chatworkでの質問対応は、そのまま続きます。
12か月という期間は、商談の型が身につき、実際の案件が動き出すまでに必要な時間として設定しています。
案件が、学習より先に動き出したときは
学習が追いつく前に、案件のほうが先に動き出すことがあります。
そのときは、財務分析・提案書一式の作成・商談設計の助言まで、私が引き受けます。12か月のどの時点でも、必要に応じてご相談ください。
よくある質問
財務の知識がまったくありませんが、大丈夫でしょうか。
大丈夫です。損益計算書・貸借対照表の読み方から始めます。簿記の資格も必要ありません。
いま、法人の案件が1件もありません。
それを前提にした「案件開拓ロードマップ」があります。既存のお客様への紹介依頼から、会計事務所の開拓まで、順番に進めます。
保険会社や商品の指定はありますか。
ありません。私は募集人ではないため、特定の保険会社や商品を推奨する立場にありません。
どのくらいの時間が必要ですか。
月1回・60分の伴走ミーティングと、ご自身のペースでの教材視聴です。教材は分割して視聴できます。
12か月より短くできますか。
毎月どれくらいの時間を確保できるかによって、進むペースは変わります。12か月は標準の目安であり、そこに縛られるものではありません。ご状況に合わせて柔軟に対応しますので、個別相談でお聞かせください。
料金を教えてください。
個別相談でご案内しています。まずは一度、お話を聞かせてください。
まずは、個別相談から
1時間、無料です。オンライン（Webex）で行います。
- 実際の決算書を使って、必要保障額（S）を出すところまで一緒にやってみる
- お手元の案件について、進め方の意見を聞いてみる
- サービスの中身と料金を、具体的に聞いてみる
どれでも構いません。「まずは話を聞いてみたい」だけでも歓迎です。
個別相談を予約する（無料・1時間）